Was ist Copy Trading? Ist Erfolg kopierbar?

Du fragst dich – Was ist Copy Trading? Es ist ist eine innovative und beliebte Form des Online-Tradings, die es dir ermöglicht, die Trades von anderen Tradern zu kopieren und von deren Erfolg zu profitieren. Aber was ist Copy Trading genau? Wie funktioniert es? Welche Vorteile und Nachteile hat es?

Du lernst, was Copy Trading ist, wie es funktioniert, wie du die besten Trader auswählst, wie du dein Risiko minimierst und wie du deine Gewinne versteuerst. Du erfährst auch, ob Copy Trading legal, profitabel und seriös ist oder ob es ein Scam ist.

Key Facts: Was ist Copy Trading?

Was ist das Copy Trading und wie funktioniert es?

Copy Trading ist eine beliebte Form des Social Tradings, bei der du die Trades von anderen Tradern automatisch kopieren kannst.

💡Du brauchst dafür keine eigene Strategie oder viel Erfahrung. Du kannst von anderen lernen und profitieren.

Copy Trading: Die Grundlagen

Beim Copy Trading suchst Du dir einen Trader aus, der deinen Vorstellungen und Zielen entspricht, und folgst ihm mit einem bestimmten Investment-Betrag.

Seine Trades werden automatisch in deinem Konto ausgeführt (kopiert). Du kannst jederzeit einsehen, wie dein Portfolio aussieht, welche Trades offen sind und wie viel Gewinn oder Verlust du erziehst bzw. erzielt hast.

Das „Kopieren“ kannst du jederzeit beenden oder den Trading-Betrag ändern.

Copy Trading basiert auf dem Prinzip der Schwarmintelligenz: Du vertraust darauf, dass die Trader, die du kopierst, wissen, was sie tun, und dass sie bessere Ergebnisse erzielen können als du allein.

Dabei kannst du von ihrer Erfahrung, ihrem Wissen und ihrer Analyse profitieren. Außerdem kannst du dich mit ihnen und anderen Followern austauschen, Fragen stellen und Tipps bekommen.

Was ist der Unterschied zwischen Copy Trading und Social Trading?

Copy Trading und Social Trading sind zwei Begriffe, die oft synonym verwendet werden, aber nicht ganz dasselbe bedeuten. Beide beziehen sich auf eine Form des Online-Handels, bei der man die Trades von anderen Tradern kopieren kann. Aber es gibt einige Unterschiede zwischen den beiden Konzepten.

Social Trading ist ein Oberbegriff, der verschiedene Arten des Online-Handels beschreibt, die auf dem sozialen Austausch von Informationen, Wissen und Strategien basieren. Social Trading ermöglicht es den Tradern, sich mit anderen Tradern zu vernetzen, zu kommunizieren und zu interagieren. Sie können sich gegenseitig Tipps geben, Fragen stellen, Feedback geben oder einfach nur chatten.

Copy Trading ist eine spezielle Form des Social Tradings, bei der man die Trades von anderen Tradern automatisch oder manuell kopieren kann. Copy Trading ermöglicht es den Tradern, von den Erfahrungen, dem Wissen und der Strategie anderer Trader zu profitieren, ohne selbst viel Zeit oder Mühe aufwenden zu müssen.

Copy Trading ist also eine Art von Social Trading, aber nicht jedes Social Trading ist Copy Trading. Es gibt auch andere Formen des Social Tradings, wie zum Beispiel Mirror Trading, Signal Trading oder Wikifolio. Diese unterscheiden sich in der Art und Weise, wie die Trades kopiert werden, wie die Trader ausgewählt werden oder wie die Plattformen funktionieren.

Copy Trading und Social Trading sind beide spannende und innovative Formen des Online-Handels, die es dir ermöglichen, die Trades von anderen Tradern zu kopieren und von deren Erfolg zu profitieren. Aber du solltest dich immer gut informieren, bevor du dich für eine Form des Social Tradings entscheidest, und deine eigenen Ziele und Risikobereitschaft berücksichtigen.

Copy Trading: Die Vor- und Nachteile

Copy Trading hat viele Vorteile, vor allem für Anfänger oder beschäftigte Menschen, die nicht viel Zeit für das Trading haben. Aber es hat auch einige Nachteile, die du beachten solltest. Hier ist eine Übersicht:

Zeit- und Mühesparend

Mit Copy Trading musst du dich nicht selbst um das Trading kümmern, sondern kannst es den Profis überlassen. Du brauchst keine eigene Strategie zu entwickeln, keine Charts zu analysieren oder ständig die Märkte zu beobachten. Das spart dir Zeit und Mühe, die du für andere Dinge nutzen kannst.

Abhängig von den Tradern

Mit Copy Trading verlässt du dich auf die Leistung der Trader, die du kopierst. Wenn sie schlecht handeln oder aufhören zu traden, kann das deine Rendite schmälern oder zu Verlusten führen. Du solltest daher immer die Performance der Trader überprüfen und vergleichen. Außerdem solltest du nicht blind alles kopieren, sondern auch selbst kritisch bleiben.

Lernmöglichkeit

Mit Copy Trading kannst du sehen, wie die Trader, die du kopierst, handeln, welche Entscheidungen sie treffen und warum. Du kannst ihre Methoden verstehen und nachvollziehen. So kannst du dein eigenes Wissen und deine Fähigkeiten verbessern. Du kannst auch Fragen stellen oder Tipps bekommen.

Allerdings bietet nicht jede Handelsplattform die Möglichkeit die Trades nachzuvollziehen, dann wäre es leider ein Blindflug. Leider bieten nicht alle Handelsplattformen die Möglichkeit, Trades und Strategien im nachhinein zu verstehen.

Unverständnis der Strategien

Mit Copy Trading verstehst du nicht immer, warum die Trader, die du kopierst, so handeln, wie sie handeln.

Du kennst nicht ihre Strategien, ihre Ziele oder ihre Risikobereitschaft. Generell folgst du ihnen blind, ohne zu wissen, ob sie zu deinem Profil passen oder ob sie langfristig erfolgreich sind. Das kann dazu führen, dass du falsche Erwartungen hast oder enttäuscht wirst.

Du solltest daher immer versuchen, die Hintergründe der Trades zu verstehen und dich nicht nur auf die Ergebnisse zu verlassen. Es kann dennoch schwer sein einen erfolgreichen Trader zu finden.

Welche Plattformen bieten Copy Trading an?

Es gibt verschiedene Plattformen und Broker, die Copy Trading anbieten. Dabei solltest du auf einige Kriterien achten, wie zum Beispiel:

• Die Auswahl und Qualität der Trader, die du kopieren kannst
• Die Gebühren und Kosten, die für das Copy Trading anfallen
• Die Sicherheit und Regulierung der Plattform oder des Brokers
• Die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Plattform oder des Brokers
• Die Bewertungen und Erfahrungen anderer Nutzer

Um dir die Suche zu erleichtern, haben wir hier einige der besten Copy Trading Plattformen für dich verglichen:

Copy Trading – Social Trading Broker

eToro

eToro ist die führende Copy Trading Plattform in der Welt. eToro ermöglicht es dir, andere Trader von einer Mindestinvestition von 200 US-Dollar zu kopieren. Du kannst aus über 20 Millionen Nutzern in über 100 Ländern wählen, die verschiedene Strategien, Anlageklassen und Risikoprofile haben. Du kannst auch die Performance, das Portfolio und die Statistiken der Trader einsehen, bevor du sie kopierst. Außerdem kannst du dich mit ihnen und anderen Followern über den Newsfeed austauschen.

eToro ist ein regulierter und lizenzierter Broker, der dir den Handel mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Devisen, Indizes, Rohstoffen und mehr ermöglicht. eToro erhebt keine Provisionen oder Managementgebühren für das Copy Trading, sondern nur Spreads und eventuell Übernachtgebühren. eToro bietet dir auch eine benutzerfreundliche und intuitive Plattform, die du sowohl im Web als auch auf dem Smartphone nutzen kannst.

eToro kann eine gute Wahl für das Copy Trading sein, da es dir eine große Auswahl an qualifizierten Tradern bietet, die du kostenlos kopieren kannst. eToro hat auch eine hohe Reputation und Sicherheit, sowie eine einfache Bedienung.

Hier geht es zu eToro

AvaTrade

AvaTrade ist ein irischer Broker, der dir auch Copy Trading anbietet. AvaTrade arbeitet mit verschiedenen Anbietern von Signalen zusammen, die dir die Möglichkeit geben, erfolgreichen Investoren aus der ganzen Welt zu folgen. AvaTrade ermöglicht dir, auf verschiedenen Plattformen zu handeln, wie zum Beispiel MetaTrader 4, MetaTrader 5, DupliTrade, ZuluTrade und AvaSocial.

AvaTrade ist ein regulierter und lizenzierter Broker, der dir den Handel mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Devisen, Indizes, Rohstoffen und mehr ermöglicht. AvaTrade erhebt keine Gebühren für das Copy Trading, sondern nur Spreads und eventuell Übernachtgebühren. AvaTrade bietet dir auch eine kundenfreundliche und professionelle Plattform, die du sowohl im Web als auch auf dem Smartphone nutzen kannst.

AvaTrade ist eine gute Option für das Copy Trading, wenn du eine flexible und zuverlässige Plattform suchst, die dir verschiedene Möglichkeiten bietet, andere Trader zu kopieren. AvaTrade hat auch eine hohe Reputation und Sicherheit, sowie einen guten Kundenservice.

Hier geht es zu AvaTrade

ZuluTrade

ZuluTrade ist der Pionier des Copy Tradings. ZuluTrade ermöglicht es dir, die Trades von über 10.000 professionellen Tradern aus der ganzen Welt zu kopieren. Du kannst die Trader nach verschiedenen Kriterien filtern, wie zum Beispiel Performance, Risiko, Anlageklasse, Handelsstil und mehr. Du kannst auch die offenen Positionen, das Portfolio und die Historie der Trader einsehen, bevor du sie kopierst.

ZuluTrade ist keine eigenständige Plattform oder ein Broker, sondern ein Dienstleister, der mit verschiedenen Brokern zusammenarbeitet. Du musst also ein Konto bei einem der Partnerbroker eröffnen, um ZuluTrade nutzen zu können. ZuluTrade erhebt keine Gebühren für das Copy Trading, aber du musst die Gebühren des jeweiligen Brokers beachten. ZuluTrade bietet dir auch eine übersichtliche und funktionale Plattform, die du sowohl im Web als auch auf dem Smartphone nutzen kannst.

ZuluTrade ist eine gute Option für das Copy Trading, wenn du eine große Auswahl an Tradern haben möchtest, die du nach deinen eigenen Kriterien filtern kannst. ZuluTrade hat auch eine lange Erfahrung und einen guten Ruf im Bereich des Copy Tradings.

Hier geht es zu ZuluTrade

NAGA

NAGA ist eine deutsche Copy Trading Plattform, die dir ermöglicht, die Trades von über 1 Million Nutzern aus mehr als 100 Ländern zu kopieren. Du kannst die Trader nach verschiedenen Kriterien filtern, wie zum Beispiel Performance, Risiko, Anlageklasse, Handelsstil und mehr. Du kannst auch die offenen Positionen, das Portfolio und die Historie der Trader einsehen, bevor du sie kopierst.

NAGA ist eine eigenständige Plattform und ein regulierter Broker, der dir den Handel mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Devisen, Indizes, Rohstoffen und mehr ermöglicht. NAGA erhebt keine Gebühren für das Copy Trading, sondern nur Spreads und eventuell Übernachtgebühren. NAGA bietet dir auch eine benutzerfreundliche und innovative Plattform, die du sowohl im Web als auch auf dem Smartphone nutzen kannst.

NAGA ist eine gute Option für das Copy Trading, wenn du eine moderne und vielseitige Plattform suchst, die dir eine große Auswahl an Tradern und Assets bietet. NAGA hat auch eine hohe Sicherheit und Transparenz, sowie eine aktive Community.

Hier geht es zu NAGA

Um die Performance der Trader, die du kopieren möchtest, zu überprüfen und zu vergleichen, kannst du verschiedene Kriterien nutzen, wie zum Beispiel:

• Die absolute und relative Rendite, die der Trader in einem bestimmten Zeitraum erzielt hat
• Die Volatilität, die das Schwankungsrisiko des Portfolios misst
• Das Risiko-Rendite-Verhältnis, das die erwartete Rendite in Relation zum eingegangenen Risiko setzt
• Die Anzahl und die Qualität der Bewertungen und Kommentare, die der Trader von anderen Nutzern erhalten hat
• Die Transparenz und die Kommunikation, die der Trader über seine Strategie und seine Trades bietet

Die meisten Copy Trading Plattformen bieten dir diese Informationen an, wenn du auf das Profil oder das Portfolio eines Traders klickst. Du kannst auch verschiedene Trader miteinander vergleichen, um zu sehen, wer besser zu deinem Profil und deinen Zielen passt.

Ein Beispiel für eine Copy Trading Plattform, die dir diese Informationen bietet, ist eToro. Wenn du auf den Namen eines Traders klickst, kannst du seine Performance, sein Portfolio und seine Statistiken einsehen. Du kannst auch seine offenen Positionen, seine Historie und seine Newsfeed sehen. Außerdem kannst du ihm eine Nachricht schreiben oder ihm eine Frage stellen.

Ist Copy Trading legal in Deutschland und Österreich?

Jetzt wo die Frage, Was ist Copy Trading geklärt ist, bleibt die Frage, ist Copy Trading legal?

Copy Trading ist eine legale und anerkannte Form des Investierens in Deutschland und Österreich. Du musst dich dabei an die geltenden Steuer- und Finanzgesetze halten, die je nach Land variieren können. Du solltest dich daher vorab informieren, welche Steuern und Abgaben du auf deine Gewinne zahlen musst und welche Freibeträge oder Ausnahmen es gibt.

Copy Trading ist nicht zu verwechseln mit Daytrading. Was eine spezielle Form des kurzfristigen Handels mit Finanzinstrumenten ist. Daytrading ist in Deutschland seit 1998 legal.

Fällt nicht unter die PDT-Regel, die in den USA gilt. Die PDT-Regel besagt, dass man mindestens 25.000 US-Dollar auf seinem Konto haben muss, um mehr als vier Trades pro Woche ausführen zu können. Wenn dein Daytrading Broker nicht unter die FINRA-Regeln fällt und beispielsweise von der BaFin oder FCA reguliert wird, gilt die Regel nicht.

Copy Trading ist also legal in Deutschland und Österreich, solange du dich an die jeweiligen Gesetze hältst und einen seriösen und regulierten Broker oder eine Plattform wählst. Du solltest dich aber auch bewusst sein, dass Copy Trading Risiken birgt und dass du Geld verlieren kannst, wenn die Märkte sich gegen dich bewegen oder wenn die Trader, die du kopierst, Fehler machen. Du solltest daher immer nur so viel Geld investieren, wie du bereit bist zu verlieren, und dich gut informieren, bevor du jemanden kopierst.

Wie sind die Steuern bei Copy Trading?

Copy Trading ist eine Form des Online-Handels, bei der du die Trades von anderen Tradern automatisch kopieren kannst. Dabei kannst du von deren Erfahrung, Wissen und Strategie profitieren, ohne selbst viel Zeit oder Mühe aufwenden zu müssen. Aber wie sieht es mit den Steuern aus, die du auf deine Gewinne aus dem Copy Trading zahlen musst?

Die Antwort hängt davon ab, bei welchem Broker oder welcher Plattform du Copy Trading betreibst und in welchem Land du steuerpflichtig bist. In Deutschland gilt allgemein, dass alle Einkünfte aus Kapitalvermögen zu versteuern sind, egal ob sie aus Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Devisen oder anderen Finanzinstrumenten stammen. Dazu gehören auch die Gewinne aus dem Copy Trading.

Für jeden Gewinn, den du durch Copy Trading erzielst, fällt eine Abgeltungssteuer von 25 Prozent an. Hinzu kommen noch der Solidaritätszuschlag von 5,5 Prozent und gegebenenfalls die Kirchensteuer. Die Gesamtsteuerbelastung kann also bis zu 28 Prozent betragen.

Du hast aber auch einen Freibetrag von 1.000 Euro pro Jahr (seit 2023 vorher waren es 801 Euro) (oder 2.000 Euro für Verheiratete – vor 2023 1.602 Euro), bis zu dem du keine Steuern zahlen musst. Außerdem kannst du deine Verluste aus dem Copy Trading mit deinen Gewinnen verrechnen und so deine Steuerlast senken.

Je nach Broker oder Plattform musst du die Steuern entweder selbst an das Finanzamt abführen oder sie werden direkt von deinem Konto abgezogen. Wenn du bei einem deutschen Broker oder einer deutschen Plattform Copy Trading betreibst, wird die Abgeltungssteuer in der Regel automatisch einbehalten und an das Finanzamt abgeführt. Du musst dann nur noch deine Gewinne und Verluste in der Anlage KAP deiner Steuererklärung angeben.

Wenn du bei einem ausländischen Broker oder einer ausländischen Plattform Copy Trading betreibst, musst du die Steuern in der Regel selbst an das Finanzamt abführen. Du musst dann deine Gewinne und Verluste in der Anlage KAP deiner Steuererklärung angeben und die Abgeltungssteuer darauf berechnen und zahlen.

Es ist wichtig, dass du dich an deine Steuerpflicht hältst und deine Gewinne aus dem Copy Trading korrekt angibst und versteuerst. Andernfalls machst du dich strafbar und riskierst hohe Nachzahlungen und Bußgelder.

Um deine Steuern richtig zu berechnen und zu zahlen, solltest du immer alle Belege und Dokumente über deine Trades aufbewahren und gegebenenfalls einen Steuerberater konsultieren. So kannst du sicher sein, dass du keine Fehler machst und keine bösen Überraschungen erlebst.

FAQ

Fazit: Copy Trading oder Sozial Trading

Copy Trading ist eine Form des Online-Tradings. Bei der du von dem Wissen und der Erfahrung anderer Trader profitieren kannst. Es hat einige Vorteile, wie zum Beispiel Zeitersparnis oder Risikostreuung. Aber es birgt auch einige Herausforderungen, wie zum Beispiel Abhängigkeit, Strategieverständnis, Verlustrisiko und Emotionslosigkeit.

Copy Trading ist daher kein Wundermittel, das dich über Nacht reich macht. Sondern ein Werkzeug, das du verantwortungsvoll und kritisch nutzen solltest. Du solltest dich immer gut informieren, bevor du jemanden kopierst. Deine eigenen Ziele und Risikobereitschaft berücksichtigen. Du solltest auch deine Steuerpflicht nicht vergessen und deine Gewinne korrekt versteuern.

Leider überwiegen oft die Nachteile. Es ist wichtig das Vergütungsmodell des „kopierten“ zu kennen. Verdient er am Handelsvolumen? Das würde bedeuten er hatten einen Anreiz viel zu handeln.

Markus Kraus

Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche, diente als Head of Sales bei renommierten Forex und CFD Brokern wie XTB und Trive (ehemals GKFX). Seine Passion für das Trading entdeckte er während seines BWL-Studiums in Frankfurt. Auf seiner Website Trading-verstehen.de teilt Markus praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin, strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.