Forex oder Krypto Trading: Vor- und Nachteile im FX und Krypto-Handel

Finanzmärkte & Krypto: Kryptowährungen wie Bitcoin, Litecoin und Ethereum verändern den Handel. Seit 2017 gibt es neue Anleger in Forex und Krypto.

Forex-Handel: Forex handelt mit Fiat-Währungen wie Euro und Dollar. Sie sind durch Vertrauen in die Wirtschaft und Regierungen gesichert. Forex ist stabil und weniger volatil.

Krypto-Handel: Krypto ist neu und handelt mit digitalen Währungen. Es ist volatil und bietet sowohl Chancen als auch Risiken.

Risiko & Chance: Forex zieht mit berechenbaren Renditen an. Krypto bietet hohe Gewinne, birgt aber größere Risiken und erfordert Erfahrung.

Schlüsselinformationen: Forex oder Krypto

Unterschied zwischen Kryptowährungen und Forex

Der Forex-Markt ist für seine hohe Liquidität und die Dominanz des US-Dollars bekannt.

Im Vergleich dazu steht der Krypto-Markt. Ein digitaler Markt für Kryptowährungen wie Bitcoin, Ripple, Dogecoin und Ethereum. Der große Gewinnchancen verspricht. Aber auch höhere Risiken wegen geringerer Regulierung mit sich bringt. Kryptowährungen werden in US-Dollar taxiert.

Handelszeiten Krypto vs Forex

FX bietet Anlegern die Möglichkeit, fast 24 Stunden täglich zu handeln und ist stark reguliert. Fünf Tage die Woche (24/5). Bestimmte Forex Broker bieten auf ausgewählte Forex-Paare Wochenendhandel.

💡 Kryptowährungen werden rund um die Uhr gehandelt. Sieben Tage die Woche (24/7).

Volatilität

Die Krypto-Märkte sind bekannt für ihre starke Volatilität. Mit schnellen und oft unvorhersehbaren Preisschwankungen.

Der Forex-Markt ist im Vergleich zu Kryptowährungen weniger volatil. Durch ökonomische Daten und globale Ereignisse berechenbarer.

Krypto oder Forex Hebel

Im Forex sind Hebel durch die ESMA auf maximal 1:30 für Hauptwährungspaare begrenzt.

Bei Krypto-CFDs sind die Hebel in der Regel niedriger, maximal 1:2 in Europa. Echte Kryptowährungen haben keine Hebel. Oft gibt es nur die großen Kryptowährungen zum Handel. Wie z.B. Bitcoin CFD, Ethereum CFD oder Litecoin CFD.

Risiken bei Kryptos

Krypto-Märkte bergen besondere Risiken wie Technologieversagen und Sicherheitslücken. Die Notwendigkeit von Hot Wallets (online Wallets) für die Aufbewahrung von Kryptowährungen bringt zusätzliche Sicherheitsrisiken.

Risiken bei Devisentrading

Der Devisenhandel wird stärker von politischen und wirtschaftlichen Ereignissen beeinflusst. Historische Daten und Marktanalysen bieten Tradern eine Basis für informierte Entscheidungen.

Gebühren für Trader: FX vs Crypto

Im Forex-Handel sind Spreads, die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis. Teilweise gibt es auch Broker mit Kommissionen. Übernacht fallen Swaps an, die Übernacht-Zinsen für gehaltene Positionen. All das sind wichtige Kostenfaktoren.

Bei Kryptowährungsbörsen variieren die Gebühren. In der Regel zwischen 0,60% und 0,10% für Taker-Gebühren und zwischen 0,40% und 0,10% für Maker-Gebühren, abhängig vom Handelsvolumen.

Regulierung Forex- und Krypto-Handel

Der Forex-Handel unterliegt strikten Regulierungen durch Behörden wie ESMA in Europa. Sowie in den einzelnen durch die Hauptregulatoren wie BaFin, MFSA oder CySEC.

Krypto-Märkte sind weniger reguliert. Was sowohl Chancen als auch Risiken für Investoren bedeutet.

Gemeinsamkeiten Forex und Kryptos

Forex-Handel und Krypto Trading sind unterschiedliche Finanzmarktsegmente. Sie haben jedoch markante Gemeinsamkeiten.

Beide Märkte handeln mit Währungen. Der Forex-Markt fokussiert sich auf Fiat-Währungen.

Krypto Trading befasst sich mit digitalen Währungen. Trotz verschiedener Währungsarten nutzen Händler in beiden Märkten ähnliche Techniken für Profite.

• Beide Märkte reagieren auf weltweite wirtschaftliche Veränderungen, politische Ereignisse und Marktsentiments.
• Der Handel mit Währungspaaren ist die Basis für den Forex-Handel sowie für das Krypto Trading.
• Spekulieren ist sowohl im Forex- als auch im Krypto-Handel üblich. Um von den Schwankungen in den Währungskursen zu profitieren.
• Beide Formen des Handels sind stark abhängig von technischen Analysen. Um Handelssignale zu erkennen und Strategien zu entwickeln.

Sowohl der Handel mit Kryptowährungen und Forex wird online über verschiedene Online Broker gehandelt. Dies ermöglicht einfachen Zugang zu den Finanzmärkten. Anleger weltweit können in Währungspaaren investieren und ihr Portfolio diversifizieren.

Sowohl der Forex-Handel als auch das Krypto Trading reichlich Gelegenheiten zum Investieren. Beide Märkte bedürfen einer klugen Planung. Stetigen Marktbeobachtung, um langfristig erfolgsorientiert agieren zu können.

FX und Krypto Vor- und Nachteile

Forex-Markt

Auf dem Devisenmarkt profitieren Trader von Wechselkursschwankungen. Forex Trading bietet hohe Liquidität und ermöglicht Spekulationen auf eine Vielzahl von Währungspaaren. Die geringere Volatilität und Berechenbarkeit machen es für viele Investoren attraktiv.

Forex Majors wie der EUR/USD, USD/JPY oder GBP/USD bieten geringe Forex Spreads und sind leicht zugänglich. Forex wird in Lots gehandelt.

Je nach Währungen im Paar gibt es unterschiedliche Faktoren zu berücksichtigen. Es gibt Rohstoffwährungen wie den Australischen Dollar und den Neuseeländischen Dollar. Währungspaare mit AUD oder NZD reagieren unterschiedlich als z.B. der EUR/GBP.

Kryptowährungen wie Bitcoin und co

Der Kryptohandel auf Handelsplattformen ist durch hohe Volatilität geprägt. Kryptowährungen wie Bitcoin, Bitcoin Cash und Ethereum können zu beträchtlichen Gewinnen führen.

Sie gelten als höchst spekulativ, historisch gesehen sind sie sehr neu. Anleger wissen noch nicht, wie sie in unterschiedlichen Marktphasen einzuordnen sind.

Risiken bei Kryptos

Hohe Renditechancen im Kryptowährungshandel stehen großen Risiken gegenüber. Schnelle und erhebliche Wertverluste sind möglich. Verstärkt durch geringere Regulierung im Vergleich zum traditionellen Finanzmarkt.

Es gab in der Vergangenheit diverse Hacks bei Krypto-Plattformen.

Risiken bei Devisentrading

Im Devisentrading können geopolitische Ereignisse oder Wirtschaftsdaten zu abrupten Marktbewegungen führen. Eine akkurate Marktanalyse und robustes Risikomanagement sind für den Erfolg auf dem Forex-Markt entscheidend.

Devisenhandel vs Kryptohandel: Handelsstrategien

Beste Trading Indikatoren im Krypto- und Forex-Handel

Im Vergleich der Handelsstrategien zwischen Devisen- und Kryptohandel spielen bestimmte Trading Indikatoren eine übergreifende Rolle.

Der ATR-Indikator (Average True Range) hilft, die Marktvolatilität zu messen. Wichtig für das Risikomanagement und potenziellen Gewinn.

Im Forexhandel ermöglicht Backtesting aufgrund langjähriger Daten eine effektive Strategieentwicklung. Während der Krypto-Markt aufgrund seiner kurzen Historie besondere Herausforderungen bietet.

• Volatilitätsindikatoren wie Bollinger Bands und ATR sind entscheidend, um die Marktdynamik zu verstehen.
• Oszillatoren wie der RSI (Relative Strength Index) zeigen überkaufte oder überverkaufte Marktsituationen.
• Trendfolgende Indikatoren wie der MACD (Moving Average Convergence Divergence) sind hilfreich, um Markttrends zu identifizieren.

Handelsstrategien für Forex und Kryptowährungen

Unterschiede in Handelsstrategien

Forex Trading Strategien sind etablierter und vorhersehbarer.

Während Krypto Trading Strategien neuer und volatiler sind. Sie erfordern ein tiefes Verständnis der Blockchain-Technologie und des Kryptomarktes.

Gemeinsamkeiten in Handelsstrategien

• Beide Märkte basieren auf Angebot/Nachfrage.
• Handel erfolgt elektronisch auf digitalen Plattformen.
• Beide Märkte sind für ihre Volatilität bekannt.

Technische Analyse in beiden Märkten

Technische Analyse ist ein Schlüsselelement in beiden Märkten. Sie umfasst das Studium historischer Preisdaten. Trading Charts und Indikatoren, um zukünftige Preisbewegungen vorherzusagen. Forex-Trader nutzen Tools wie Moving Averages, RSI und Fibonacci Retracement Levels.

Krypto-Trader setzen auf statistische Werkzeuge, Chartmuster und Oszillatoren.

Wichtige Faktoren für eine ausgewogene Investmentstrategie

Für ein ausgewogenes Investment ist es entscheidend, dass Anleger sich mit verschiedenen Handelsstrategien und Trading Indikatoren auseinandersetzen. Die Berücksichtigung von politischen Ereignissen und Marktsentiments ist ebenso wichtig. Anleger sollten alle Informationen ganzheitlich betrachten, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Broker für Forex und Krypto Trader

Im Online Trading sind spezialisierte Broker entscheidend für den Erfolg im Devisen- und Kryptohandel. Forex Broker bieten eine Vielzahl von Währungspaaren und unterliegen strengen Regulierungen.

Reguliert 

Krypto Broker konzentrieren sich auf den dynamischen Krypto Markt. Eine populäre Handelsplattform ist Metatrader, genutzt von Forex- und Krypto-Tradern.

Diese Broker stellen Tools und Analysefunktionen zur Verfügung, um den Handel zu optimieren. Sie bieten auch Bildungsressourcen für Trader, um ihr Wissen zu erweitern. Im Forex-Markt sind Leverage und Marginhandel gängige Praktiken.

Während im Krypto-Handel die Technologie und das Verständnis von Blockchain eine größere Rolle spielen. Es gibt CFD Broker die CFDs auf Bitcoin, Ethereum und Litecoin anbieten.

Die Wahl eines passenden Brokers sollte an die individuellen Bedürfnisse der Trader, deren Investitionen und den bevorzugten Handelsansatz angepasst sein. Ultimativ erlauben sowohl Forex als auch Krypto Broker, mit einer Vielzahl von Trading Plattformen und Handelsplattformen auf die globalen Märkte zuzugreifen und ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen.

• Regulierte Forex Broker bieten mehr Sicherheit durch strenge Richtlinien.
• Krypto Broker locken mit der Innovation und Dynamik des Krypto Marktes.
• Metatrader ermöglicht den Zugang zu professionellen Tools im Handel mit Devisen und Kryptowährungen.
• Die Entscheidung für den richtigen Broker ist essenziell für den Erfolg im Online Brokerage.

Steuern beim Handel mit Kryptowärhungen vs CFDs und Forex

In Deutschland unterliegen sowohl der Handel mit Kryptowährungen als auch der Forex-Handel der Besteuerung.

Besteuerung Forex

In Deutschland unterliegen Gewinne aus dem Forex-Handel der Abgeltungssteuer von 25%. Hinzu kommt ein Solidaritätszuschlag von 5,5% auf die Abgeltungssteuer, ggf. Kirchensteuer. Seit 2023 liegt der gemeinsam veranlagte Ehegatten Freibetrag bei 2.000 Euro. Für Einzelstehende liegt er bei 1.000 Euro.

Die steuerliche Behandlung von CFD- und Forex-Handel ist komplex. Es ist daher wichtig, sich mit den steuerlichen Regelungen vertraut zu machen. Um alle steuerlichen Vorteile nutzen zu können. Gewinne müssen in der Steuererklärung angegeben werden.

💡 Hat euer Broker den Hauptsitz in Deutschland, werden Steuern direkt abgezogen.

Handelst du CFDs auf Kryptowährungen, werden diese wie CFDs besteuert.

Crypto Besteuerung

In Deutschland unterliegen Gewinne aus Kryptowährungen der Einkommensteuer. Der Unterschied zwischen Verkaufspreis und Anschaffungskosten wird besteuert. Es gibt eine Steuerbefreiung von 600 Euro pro Jahr für private Veräußerungsgeschäfte.

Krypto-Gewinne sind steuerfrei, wenn die Assets länger als ein Jahr gehalten wurden.

Gewinne aus dem Kryptowährungshandel werden als persönliches Einkommen behandelt. Unterliegen Einkommensteuersätzen von 0% bis 45%. Der Steuersatz für Einkommen aus Kapitalvermögen beträgt pauschal 25%.

Zusätzlich wird ein Solidaritätszuschlag von 5,5% auf den Betrag der Pauschalsteuer erhoben.

Die steuerliche Behandlung von Kryptowährungen ist komplex. Es ist ratsam, professionellen Rat einzuholen, um die Einhaltung der relevanten Steuervorschriften sicherzustellen.

Broker für Forex und Krypto Trader

Beim Vergleich von Forex Brokern und Krypto Brokern gibt es verschiedene Aspekte zu beachten. Darunter verfügbare Vermögenswerte, Regulierung, Hebelwirkung, Plattformfunktionen und Handelsgebühren.

Falsche Brokerwahl

Die Wahl eines unregulierten oder unehrlichen Brokers kann zu Verlusten führen. Schwierigkeiten bei Gelder Auszahlung oder der Zugriff auf Vermögenswerte.

Dies gilt für FX und Crypto-Broker.

Verfügbare Vermögenswerte

Forex Broker bieten in der Regel eine breitere Palette an Vermögenswerten. Einschließlich verschiedener Währungspaaren.

Krypto Broker konzentrieren sich auf Kryptowährungen und krypto-bezogene Vermögenswerte.

Regulierung & regulatorische Risiken

Forex Broker sind stark durch Regulierungsbehörden überwacht. Gerade wenn du bei einem in Europa ansässigem Broker handelst. Es gibt einen Anlegerschutz und Stellen an die du dich wenden kannst.

Krypto Broker agieren oft in einem größtenteils unregulierten Raum. Mit variierenden Richtlinien je nach Land. Einige können unter staatlicher Kontrolle stehen, was zusätzliches Vertrauen schafft.

Diese Unsicherheit kann zu rechtlichen Problemen und Risiken für Nutzer von Krypto-Brokern führen.

Hebelwirkung

Forex Trading bietet deutlich höhere Hebel als Krypto-Handel, was zu höheren Risiken führen kann.

Krypto Broker können CFD-Handel mit Kryptowährungen anbieten, der höhere Hebel ermöglicht. Hohe Hebel sollten jedoch im volatilen Kryptomarkt vorsichtig genutzt werden.

Plattformfunktionen

Forex Trading-Plattformen sind oft fortgeschrittener und bieten eine breite Palette an Werkzeugen. Funktionen zur Marktanalyse und Handelsausführung.

Bekannte Trading Plattformen sind MetaTrader, xStation oder TradingView.

Krypto Trading-Plattformen können einfacher für Anfänger sein. Bieten aber möglicherweise nicht dieselben fortgeschrittenen Funktionen wie Forex-Plattformen.

Betrug und Scams

• Der Krypto-Bereich zieht aufgrund der Anonymität der Transaktionen. Sowie mangelnder Regulierung in einigen Bereichen Betrüger an. Scammer nutzen gefälschte Krypto-Apps, Produkte oder Phishing-Webseiten, um Nutzerfonds zu stehlen.

Cybersicherheitsrisiken

• Kryptowährungsplattformen und -wallets sind oft Ziel von Hackern. Nutzer müssen Vorsichtsmaßnahmen treffen, um ihre privaten Schlüssel zu schützen. Sichere Wallets zu verwenden und bei der Nutzung von nicht vertrauenswürdigen Börsen oder Plattformen vorsichtig zu sein.

Übersicht

Häufig bieten Forex Broker Bildungsressourcen für Trader, um ihr Wissen zu erweitern. Im Forex-Markt sind Leverage und Marginhandel (Sicherheitsleistung) gängige Praktiken.

• Regulierte Forex Broker bieten mehr Sicherheit durch strenge Richtlinien.
• Krypto Broker locken mit der Innovation und Dynamik des Krypto Marktes.
• Metatrader ermöglicht den Zugang zu professionellen Tools im Handel mit Devisen und Kryptowährungen.
• Die Entscheidung für den richtigen Broker ist essenziell für den Erfolg im Online Brokerage.

Krypto-Broker vs Krypto-Börsen

Krypto-Broker und Krypto-Börsen bieten unterschiedliche Ansätze für den Handel mit Kryptowährungen.

Fazit: Crypto vs Forex Trading: Was ist besser?

Krypto-Investments sind oft langfristig. Anleger setzen auf Wertsteigerungen von Währungen wie Bitcoin. Im Gegensatz dazu ist Forex mehr auf kurzfristiges Trading fokussiert. Trader nutzen Währungsschwankungen für Gewinne.

Crypto CFDs erlauben kurzfristige Strategien im Kryptomarkt. Sie ermöglichen das Spekulieren ohne direkten Besitz der Kryptowährungen. Dies bietet unterschiedliche Handelsmöglichkeiten in beiden Märkten.

Du kannst den traditionellen Krypto-Handel auch mit 100 Euro testen.

Risikowarnung: Forex und Kryptowährungen

Der Handel mit Forex und Kryptowährungen birgt ein hohes Risiko. Kann zum schnellen Geldverlust führen. Aufgrund der Volatilität und der Hebelwirkung besteht im Forex und Kryptohandel die Gefahr eines Totalverlustes. Anfänger sollten zunächst mit einem Testkonto Erfahrungen sammeln. Es wird empfohlen, gegebenenfalls externe Anlageberatung zu suchen.

FAQ: Handel mit Krypto Trading oder FX

Markus Kraus

Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche, diente als Head of Sales bei renommierten Forex und CFD Brokern wie XTB und Trive (ehemals GKFX). Seine Passion für das Trading entdeckte er während seines BWL-Studiums in Frankfurt. Auf seiner Website Trading-verstehen.de teilt Markus praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin, strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.