CFDs vs ETFs: Was bringt mehr Rendite beim Trading

Was der Unterschied zwischen CFDs und ETFs? Welche Anlageform ist für dich die bessere Wahl?

In diesem Artikel werden wir den Unterschied zwischen CFDs und ETFs erklären. Herausfinden, welche Anlageform besser für dich ist. Wir werden uns intensiv mit CFD vs ETFs auseinandersetzen und ihre Vor- und Nachteile untersuchen.

Keyfacts: CFDs vs ETFs

• Der CFD-Handel ermöglicht das Spekulieren auf den Preis eines Marktes, ohne Eigentümer des zugrundeliegenden Vermögenswertes zu werden.
• Beim Aktienhandel muss der zugrundeliegende Basiswert als Eigentümer übernommen werden.
• CFDs bieten die Möglichkeit, sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse zu setzen, während beim Aktienhandel nur auf steigende Kurse spekuliert wird.
• Beim CFD-Handel können Positionen rund um die Uhr gehandelt werden, während beim Aktienhandel nur während der Öffnungszeiten der Börsen gehandelt werden kann.
• Beim CFD-Handel gibt es keine Aktionärsrechte, während beim Aktienhandel Aktionärsrechte wie das Stimmrecht vorhanden sind.

CFD – Differenzkontrakte erklärt: Hebel, Rendite, CFD Broker, Trading

CFDs, auch Contracts for Difference oder Differenzkontrakte genannt, sind komplexe Finanzinstrumente, mit denen Anleger auf die Wertentwicklung eines Basiswerts spekuliert, ohne diesen tatsächlich zu besitzen.

Dazu gehören, Aktien, Indizes, Rohstoffe oder Anleihen, es gibt sogar ETF CFDs.

Diese sind aber eher selten. Beim CFD-Trading wird auf den Preis eines Marktes spekuliert, wobei der Trader auf steigende (long gehen) oder fallende Kurse (short gehen) setzt. Er verdient an der Differenz zwischen Einstiegs- und Ausstiegspreis, dies bezeichnet man als Spreads. Ein solcher trade findet über einen CFD Broker statt, der als Vermittler zwischen dem Trader und dem Markt fungiert.

Differenzkontrakten bieten einige Vorteile, wie z.B. die Hebelwirkung. Mit einem Hebel kann der Trader eine größere Position am Markt einnehmen als das verfügbare Kapital es erlaubt. Beim Handel wird eine Sicherheitsleistung hinterlegt, die sogenannte Margin.

Dadurch erhöht sich das Potenzial für Renditen, aber auch das Verlustrisiko. CFD Trading funktioniert rund um die Uhr gehandelt, da sie nicht an die Börsenöffnungszeiten gebunden sind. Ein DAX CFD kann beispielsweise nahezu 24 Stunden gehandelt werden. Dies ermöglicht es den Tradern, auf Marktereignisse und Schwankungen zu reagieren, wann immer sie auftreten.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass der CFD-Handel auch Risiken birgt. Da es sich um spekulative Finanzinstrumente handelt, besteht die Möglichkeit, Geld zu verlieren. Trader sollten die Funktionsweise der CFDs und die damit verbundenen Risiken vollständig verstehen, bevor sie in den Handel einsteigen. Es wird empfohlen, eine angemessene Risikomanagementstrategie zu entwickeln und nur Geld zu investieren, dessen Verlust man verkraften kann.

Es ist wichtig, dass Trader ihre eigenen Ziele, Risikotoleranz und Handelsstrategie berücksichtigen, um herauszufinden, ob der CFD-Handel für sie geeignet ist. Ein genauer Vergleich mit anderen Anlageformen wie ETFs kann ebenfalls hilfreich sein, um die beste Entscheidung zu treffen.

Differenzkontrakt sind komplexe Finanzinstrumente und gehen aufgrund ihrer Hebelwirkung mit einem hohen Risiko einher. Teste deine trades vorab auf einem Demokonto und nutze einen stop loss. 

ETF – Exchange Traded fund: Portfolio, Börsengehandelte Fonds

ETFs, oder Exchange Traded Funds, sind börsengehandelte Fonds, die ein Portfolio von verschiedenen Aktien oder anderen Finanzinstrumenten abbilden. Im Gegensatz zu CFDs sind ETFs physische Instrumente, bei denen der Anleger tatsächlich Anteile an einem Fonds erwirbt. Der Wert eines ETFs wird durch die Kursentwicklung der im Portfolio enthaltenen Wertpapiere beeinflusst.

ETFs können an einer Börse wie Aktien gekauft und verkauft werden. Sie bieten Anlegern die Möglichkeit, in verschiedene Märkte, Branchen oder Anlageklassen zu investieren, ohne einzelne Aktien oder Anleihen kaufen zu müssen. Eine Besonderheit von ETFs ist ihre hohe Liquidität, da sie den ganzen Tag über an Börsentagen gehandelt werden können.

Im Vergleich zu CFDs bieten ETFs ein geringeres Risiko, da sie nicht mit Hebelwirkung gehandelt werden können. Es besteht jedoch auch die Möglichkeit von Gewinnen und Verlusten, je nach Kursentwicklung des ETFs. Ein weiterer Unterschied zwischen ETFs und CFDs liegt darin, dass ETFs Anlegern Aktionärsrechte wie das Stimmrecht bieten.

ETFs werden ähnlich wie Aktien an der Börse gehandelt, was sie besonders flexibel in der Anlagestrategie macht. Für Anleger, die ihr Portfolio in aufstrebenden Märkten diversifizieren möchten, bietet der Emerging Markets ETF eine interessante Option. ETFs für langfristige Anlagen sind ebenfalls verfügbar und oft eine kluge Wahl, da sie im Laufe der Zeit eine durchschnittliche Rendite erzielen können. Wenn du planst, in ETFs zu investieren, ist ein S&P 500 ETF oder ein ETF auf den DAX oft eine gute Wahl, da er die Performance eines der stabilsten Finanzmarkt-Indizes abbildet.

ETFs eignen sich sowohl für kurzfristige als auch für langfristige Investoren. Sie bieten eine breite Diversifikation und Transparenz, da ihre Zusammensetzung öffentlich bekannt ist. Beim Handel mit ETFs können Anleger ihre Anlagestrategie entsprechend ihrer Risikotoleranz und Anlageziele anpassen.

CFDs: Hebelwirkung und Margin – Pros & Cons

CFDs bieten Anlegern die Möglichkeit, von steigenden und fallenden Kursen zu profitieren, gehen aber auch mit einem hohen Risiko einher. Beim CFD-Handel handelt es sich um Differenzkontrakte, bei denen auf die Kursentwicklung verschiedener Basiswerte, wie Aktien, Indizes oder Rohstoffe, spekuliert wird, ohne dass der Anleger tatsächlich Eigentümer dieser Vermögenswerte werden muss.

Einer der Hauptvorteile von CFDs ist die Hebelwirkung, die es ermöglicht, mit einem vergleichsweise geringen Kapitaleinsatz größere Positionen zu eröffnen. Dadurch können potenzielle Gewinne maximiert werden. Allerdings geht die Hebelwirkung auch mit einem erhöhten Verlustrisiko einher. Der Trader kann mehr Geld verlieren, als er ursprünglich investiert hat, was insbesondere für unerfahrene Trader ein wichtiger Aspekt ist, den sie berücksichtigen sollten.

Weiterhin bieten CFDs eine hohe Liquidität, da sie an weltweiten Börsen gehandelt werden. Dies ermöglicht es den Anlegern, ihre Positionen schnell zu öffnen oder zu schließen. Zudem können CFDs rund um die Uhr gehandelt werden, was Flexibilität bietet. Es gibt jedoch auch Risiken, wie das Risiko von unvorhergesehenen Kursschwankungen und Liquiditätsengpässen während außerbörslicher Handelszeiten.

Beim Handel mit CFDs bzw. contract for difference gehen mit dem hohen Risiko einher, dass du dein Kapital verlierst. 

Vor- und Nachteile von ETFs

ETFs bieten Anlegern eine einfache Möglichkeit, in verschiedene Märkte und Anlageklassen zu investieren, gehen aber auch mit bestimmten Risiken einher. Erfahren Sie mehr über die Vor- und Nachteile von ETFs, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Vorteile von ETFs

• Vielfältige Anlagemöglichkeiten: ETFs ermöglichen es Anlegern, in eine breite Palette von Märkten und Anlageklassen zu investieren, darunter Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Indizes.
• Einfache Diversifikation: Durch den Erwerb eines ETFs erhält der Anleger automatisch ein diversifiziertes Portfolio, da der ETF in eine Vielzahl von Wertpapieren investiert.
• Niedrige Kosten: ETFs haben in der Regel niedrigere Verwaltungsgebühren als aktiv verwaltete Investmentfonds, da sie passiv und nach einem vordefinierten Index arbeiten.
• Liquidität: ETFs können während der Handelszeiten an der Börse gekauft und verkauft werden, was Anlegern eine hohe Flexibilität bietet.

Nachteile von ETFs

• Verluste bei fallenden Kursen: Wie jede andere Anlage können auch ETFs an Wert verlieren, insbesondere wenn die zugrunde liegenden Märkte oder Anlageklassen rückläufig sind.
• Keine individuelle Anlagestrategie: Da ETFs in einen Index investieren, haben Anleger wenig Einfluss auf die Auswahl der enthaltenen Wertpapiere.
• Kein aktives Management: ETFs folgen passiv einem Index und reagieren nicht auf aktuelle Marktentwicklungen oder individuelle Anlegerbedürfnisse.
• Abhängigkeit vom Fondmanager: Der Erfolg eines ETFs hängt von der Kompetenz des Fondmanagers ab, den Index effizient nachzubilden.

Insgesamt bieten ETFs Anlegern eine einfache und kostengünstige Möglichkeit, in verschiedene Märkte zu investieren. Es ist jedoch wichtig, die spezifischen Risiken und Chancen einer Anlage in ETFs zu verstehen und diese entsprechend der eigenen Anlagestrategie zu berücksichtigen.

FAQ: Was sind CFDs und ETFs? ETFs und CFDs

Fazit: CFDs vs ETFs – kurzfristig und langfristige Anlage

Es gibt keine eindeutige Antwort darauf, welche Anlageform besser ist, da es von deinen individuellen Anlagezielen und deinem Risikoprofil abhängt. Beide Anlageformen haben ihre Vor- und Nachteile, und es ist wichtig, die richtige Entscheidung für deine persönliche Situation zu treffen.

Der Hauptunterschied zwischen dem CFD-Handel und dem Aktienhandel besteht darin, dass beim CFD-Handel auf den Preis eines Marktes spekuliert wird, ohne der Eigentümer des zugrundeliegenden Vermögenswertes zu werden, während beim Aktienhandel der zugrundeliegende Basiswert als Eigentümer übernommen werden muss.

Beim CFD-Handel kann die Hebelwirkung genutzt werden, um die Rendite zu erhöhen, während beim Aktienhandel der volle Wert der Aktien im Voraus bezahlt werden muss. CFDs bieten auch die Möglichkeit, sowohl auf steigende als auch auf fallende Kurse zu setzen, während beim Aktienhandel nur auf steigende Kurse spekuliert wird.

Beim CFD-Handel können Positionen rund um die Uhr gehandelt werden, während beim Aktienhandel nur während der Öffnungszeiten der Börsen gehandelt werden kann. Beim CFD-Handel gibt es keine Aktionärsrechte, während beim Aktienhandel Aktionärsrechte wie das Stimmrecht vorhanden sind. Bei beiden Handelsarten gibt es Risiken, aber CFDs bieten aufgrund der Hebelwirkung ein höheres Verlustrisiko.

Beim CFD-Handel wird eine Kapitalertragsteuer gezahlt, während beim Aktienhandel keine Kapitalertragsteuer anfällt. Der CFD-Handel eignet sich für kurzfristige Gewinne, während der Aktienhandel eine langfristige Anlagestrategie erfordert.

Risikowarnung

CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher. Kleinanlegerkonten verlieren Gelder bis zur Höhe der Einlage. Du solltest überlegen, ob Du verstehst, wie CFDs funktionieren und ob Du bereit bist, das hohe Risiko einzugehen. Du und auch erfahrene Trader sollten überlegen, ob ihr bereit seid, mit dem hohen Risiko zu gehen, das mit dem Handel von CFDs verbunden ist.

Markus Kraus

Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche, diente als Head of Sales bei renommierten Forex und CFD Brokern wie XTB und Trive (ehemals GKFX). Seine Passion für das Trading entdeckte er während seines BWL-Studiums in Frankfurt. Auf seiner Website Trading-verstehen.de teilt Markus praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin, strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.