Key Facts: Krypto CFDs oder echte Kryptowährungen
| Attribute | Krypto CFDs | Echte Kryptowährungen |
|---|---|---|
| Handelszeiten | Meist 24/5 | 24/7 |
| Kapitalanforderungen | Geringer | Höher |
| Wallet erforderlich | Nein | Ja |
| Hebelwirkung | Bis zu 1:2 | Keine |
| Steuerliche Aspekte | Gewinne steuerpflichtig | Gewinne steuerpflichtig |
| Risiken | Counterparty, Markt, Liquiditätsrisiken | Hack, Verlust des Zugangs |
| Broker-Auswahl | Wichtig | Optional |
| Strategie Empfehlung | Kurzfristige Anleger | Langfrist-Investoren |
Einleitung: Krypto CFDs
CFD steht für contract for difference sind Derivate, d.h. es wird die Kursbewegung von einem Vermögenswert bzw. Basiswert spekuliert. Bei Derivaten auf Kryptowährungen handelt man z.B. einen Bitcoin CFD, aber keine „echten Bitcoins„.
Handel mit Crypto CFD
Ein Vorteil ist, das beim Handel mit Crypto CFDs kein Wallet erforderlich, da man nur den zugrunde liegenden Basiswert handelt.
Krypto-CFDs ermöglichen es Dir, von den Schwankungen der Kryptowährungspreise zu profitieren, ohne die Kryptowährung selbst zu besitzen. Dabei kannst du auf steigende Kurse und fallende Kurse (short gehen) setzen. Man verdient Geld aus der Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schließungspreis.
In der Regel bieten CFD und Forex Broker eher bekanntere CFD auf Krypto an. Jeder Broker bietet den Handel mit Bitcoin oder Ethereum, exotischere bzw. kleinere Kryptos werden nicht gehebelt angeboten.
Fakten-Check
- Was ist ein CFD Krypto? Ein Differenzkontrakt (CFD) für Kryptowährungen.
- Wo werden CFDs gehandelt? Über Forex und CFD Broker.
- Kann man mit CFDs Geld verdienen? Ja, aber es ist riskant.
Risiko und Hebel (Margin): Das doppelte Schwert
Hebelwirkung kann sowohl ein Vorteil als auch ein Nachteil sein. Die ESMA hat den maximalen Hebel für Krypto-CFDs auf 1:2 festgelegt. Das bedeutet, wenn ein Bitcoin 25.000 EUR wert ist, benötigst du als Sicherheit (Margin) 12.500 EUR, statt 25.000 EUR. Du partizipierst dann genauso von der Preisbewegungen, als hättest du 1 Bitcoin gekauft.
Dadurch erhöht sich zwar der potentielle Gewinn, aber gleichermaßen auch der Verlust.
Risiken und Hebel: Das hohe Risiko beim CFD-Handel
Beim Handel mit Krypto-CFDs ist es unerlässlich, die Risiken zu verstehen, die mit der Hebelwirkung verbunden sind. Diese Risiken können von Marktrisiken bis hin zu Counterparty-Risiken und Liquiditätsrisiken reichen.
Wie Hebelwirkung Deine Gewinne und Verluste beim CFD-Handel mit Kryptowährungen beeinflusst
Mit der Hebelwirkung kannst du deine möglichen Gewinne im Krypto-CFD-Handel erheblich steigern. Aber Vorsicht: Dieses Tool kann auch die Verluste erhöhen, insbesondere in einem volatilen Markt wie den Kryptowährungen.
Krypto-CFDs vs Direkter Krypto-Kauf an Exchanges
Es gibt Unterschiede zwischen dem direkten Kauf von Kryptowährungen und dem Handel mit Krypto-CFDs. Während du echte Kryptowährungen 24/7 handeln kannst, sind die Handelszeiten für Krypto-CFDs auf 24/5 begrenzt.
Es gibt auch CFD Broker die den Wochenendhandel anbieten.
Vor- und Nachteile beim Handel mit Krypto-CFDs oder Krypto-Kauf
- Vorteile: Geringere Kapitalanforderungen und die Möglichkeit, auf fallende Kurse zu setzen, sowie kein Wallet erforderlich.
- Nachteile: Begrenzte Handelszeiten (24/5), erhöhtes Risiko durch Hebelwirkung, Finanzierungskosten über Nacht und weniger handelbare Instrumente im Vergleich zu Krypto-Exchanges.
Risiko und Strategien beim Handel mit Krypto-CFDs
Risikomanagement ist entscheidend, wenn du mit Krypto-CFDs handelst. Dazu gehören verschiedene Strategien zur Risikoabsicherung, wie die Verwendung von Stop-Loss Orders.
Tabelle: Beliebte Strategien und deren Risiken
| Strategie | Vorteile | Risiken |
|---|---|---|
| Stop Loss | Begrenzt Verluste | Mögliche Gebühren |
| Take Profit | Sichert Gewinne | Verpasste Chancen |
| Margin Trading | Höhere Gewinne möglich | Erhöhtes Risiko |
CFD-Broker Übersicht und Handelsplattformen
Es gibt viele CFD-Broker, das Produktangebot an Kryptowährungen kann sich allerdings unterscheiden. Daher solltest du dir vorher genau anschauen, ob deine gewünschte Cryptowährung dabei ist, gerade bei weniger bekannten Kryptos ist dies wichtig.
Ein weitere Punkt sind Finanzierungskosten, informiere dich vorher und teste am besten vorab ein Demokonto. Damit du verstehst, wie CFD funktionieren und wie der Hebel wirkt.
Du solltest nur bei regulierten Brokern handeln, alle bieten einen maximalen Hebel von 1:2 an und bei keinem CFD Broker gibt es eine Nachschusspflicht.
Liste: Top 5 CFD-Broker für Krypto-Handel
alle aufgelisteten CFD Broker sind reguliert, der Unterschied liegt in den handelbaren Instrumenten und der Handelsplattform.
eToro
Der Broker eToro bietet beim Handel mit CFDs die meisten Kryptos zum traden. Generell zählt der Broker eToro zu den teureren Brokern, Anleger sollten daher überlegen, ob sie mit dort handeln.
Plus500 – handelbare Krypto CFDs
Plus500 bietet 19 Handelbare CFDs auf Kryptowährungen, bei Plus500 zahlen Händler auch bei diesem Broker deutlich höhere Spreads (Differenz Bid und Ask Preis) bzw. Provisionen.
| Symbol | Name |
|---|---|
| BTCUSD | Bitcoin |
| ETHBTC | Ethereum / Bitcoin |
| ETHUSD | Ethereum |
| Crypto10 | Krypto 10-Index |
| LTCUSD | Litecoin |
| BABUSD | Bitcoin Cash ABC |
| XLMUSD | Stellar |
| ADAUSD | Cardano |
| NEOUSD | NEO |
| EOSUSD | EOS |
| IOTUSD | IOTA |
| SOLUSD | Solana |
| VETUSD | VeChain |
| MATICUSD | Polygon |
| DOTUSD | Polkadot |
| AXSUSD | Axie Infinity |
| UNIUSD | Uniswap |
| FILUSD | Filecoin |
| LINKUSD | Chainlink |
IG Markets – handelbare Krypto CFDs
Starke Analyse-Tools, eigene Handelsplattform und MetaTrader. IG gehört zu den ältesten, bekanntesten und CFD Brokern in Deutschland.
IG bietet 12 Coins beim Handel mit Krypto auf Differenzkontrakte an und 1 speziellen Kryptowährungs-Index.
| Kryptowährungen |
|---|
| Bitcoin |
| Ether |
| Bitcoin Cash |
| Litecoin |
| Cardano |
| EOS |
| Stellar |
| NEO |
| Polkadot |
| Dogecoin |
| Chainlink |
| Uniswap |
| Crypto 10 Index |
Hinweis: Der Krypto 10-Index von IG verfolgt die Preise der zehn wichtigsten Kryptowährungen, die quartalsweise gewechselt werden:
- Bitcoin
- Ether
- Ripple (XRP)
- Litecoin
- Bitcoin Cash
- EOS
- Stellar
CMC Markets – handelbare CFDs auf Kryptowährungen
CMC ist der Pionier beim CFD Trading in Deutschland. Die Krypto CFDs können über die moderne NextGeneration Tradingplattform per Browser oder App gehandelt werden und über den MetaTrader 4.
Übersicht der handelbaren Kryptowährungen CFDs bei CMC Markets
| Kryptowährungen |
|---|
| Bitcoin (USD) |
| Bitcoin Cash (USD) |
| Ethereum (USD) |
| Ethereum Classic (USD) |
| Litecoin (USD) |
| Dash (USD) |
| EOS (USD) |
| Stellar Lumens (USD) |
| Cardano (USD) |
| TRON (USD) |
| Chainlink (USD) |
| Polygon (USD) |
| Dogecoin (USD) |
| Solana (USD) |
| Avalanche (USD) |
| Cosmos (USD) |
| Polkadot (USD) |
| Uniswap (USD) |
| Algorand (USD) |
CMC Market bietet insgesamt 17 Kryptowährungs-CFDs an.
XTB – X-Trade Brokers – handelbare Krypto CFDs
Aus Transparenz Gründen, XTB ist ein ehemaliger Arbeitgeber, die Darstellung ist dennoch objektiv. XTB bietet mit der xStation eine tolle Trading Plattform mit der du den Handel mit Kryptowährungen tätigen kannst.
XTB bietet den Handel mit Krypto CFD auf 45 Instrumente und damit eine große Auswahl.
| Kryptowährungen |
|---|
| ALGORAND |
| APECOIN |
| AVALANCHE |
| BINANCECOIN |
| BITCOIN |
| BITCOINCASH |
| CARDANO |
| CHAINLINK |
| CHILIZ |
| COSMOS |
| CRONOS |
| CURVEDAO |
| DECENTRALAND |
| DOGECOIN |
| DYDX |
| ELROND |
| EOS |
| ETHEREUM |
| FANTOM |
| FILECOIN |
| GALA |
| GRAPH |
| INTERCOMP |
| IOTA |
| KUSAMA |
| KYBER |
| LITECOIN |
| MAKER |
| METAL |
| MOONBEAM |
| NEO |
| POLKADOT |
| POLYGON |
| RIPPLE |
| SANDBOX |
| SOLANA |
| STELLAR |
| STEPN |
| SUSHI |
| TEZOS |
| TRON |
| UNISWAP |
| VECHAIN |
| WAVES |
| ZCASH |
| ZILLIQA |
FAQ: CFD vs Kryptowährung
Was kostet ein CFD?
Die Kosten variieren je nach Broker und können Gebühren sowie Spreads umfassen. Wichtig sind auch die Finanzierungskosten.
Sind CFDs seriös?
Ja, du solltest aber einem regulierten Broker handeln. Dann werden die CFD Broker von Finanzaufsichtsbehörden wie der ESMA geprüft.
Wann muss man CFDs versteuern?
In der Regel musst du Gewinne aus dem CFD-Handel versteuern, aber die genauen Regelungen können je nach Land variieren.
Fazit: CFD Trading auf Bitcoin & co
Der Handel mit Krypto-CFDs ermöglicht es Tradern wegen der Hebelwirkung mit weniger Kapital zu handeln, als es beim Kauf von Krypto sonst notwendig wäre. Zu den Vorteilen zählen neben der Spekulation auf steigende und fallende Kurse, auch das kein Wallet erforderlich ist.
Der große Nachteil gegen über echten Krytowährungen sind die Finanzierungskosten (Swaps). Diese treten bei vielen CFD Brokern beim kaufen oder verkaufen auf, nicht nur bei long Positionen. Somit sind Contracts for difference eher etwas für kurzfristig orientierte Anleger.
Den Handel solltest du über einen regulierten Brokern tätigen. Wenn du das hohe Risiko und die Volatilität dieses Marktes aushalten kannst, dann könnte es eine interessante Option für dich sein.
Risikowarnung
Der Handel mit komplexen Instrumenten wie CFDs und Forex birgt ein hohes Risiko. Diese Märkte sind spekulativ und können zu signifikanten finanziellen Verlusten führen. Vor dem Einstieg solltest du eine gründliche Risikobewertung vornehmen und sicherstellen, dass du die Mechanismen und Risiken dieser Instrumente verstehst.
Risikomanagementstrategien sind unerlässlich. Sie sollten einen klaren Plan für den Ein- und Ausstieg aus Positionen haben, Stop-Loss-Orders nutzen und niemals mehr Kapital einsetzen, als du bereit bist zu verlieren.
Konsultiere unbedingt einen Finanzberater, bevor du mit dem Handel beginnst. Dies gilt insbesondere, wenn du keine Erfahrung in diesem Bereich hast.
Risikomanagement-Strategien:
- Kapitalaufteilung
- Verwendung von Stop-Loss-Orders
- Kontinuierliche Marktanalyse
Eine Risikowarnung ist mehr als nur eine Formalität; sie ist eine unverzichtbare Vorbereitung für jeden, der in volatile und spekulative Märkte einsteigen will.
Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche, diente als Head of Sales bei renommierten Forex und CFD Brokern wie XTB und Trive (ehemals GKFX). Seine Passion für das Trading entdeckte er während seines BWL-Studiums in Frankfurt. Auf seiner Website Trading-verstehen.de teilt Markus praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin, strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.
