Trade Republic Steuern: Umfassender Leitfaden zur Steueroptimierung

Wie kannst Du Deine Steuern mit Trade Republic optimieren?

Bei Trade Republic kannst Du Deine Steuern optimieren. Indem Du den Freistellungsauftrag und die Verlustverrechnung nutzt. Die Jahressteuerbescheinigung hilft Dir bei der Steuererklärung. Zusätzlich kannst Du Deine Steuerlast durch den Sparer-Pauschbetrag, das Teileinkünfteverfahren und den Altersentlastungsbetrag senken. Wichtig ist die individuelle Beratung durch einen Steuerberater. Um alle gesetzlichen Möglichkeiten voll auszuschöpfen.

Das wichtigste in Kürze: Trade Republic Steuern

Vorteile Trade Republic

Trade Republic ist ein innovativer Online-Broker (Neo Broker). Der dir den Handel mit Aktien, ETFs, Kryptowährungen und anderen Produkten ermöglicht.

Trade Republic bietet einige Vorteile gegenüber anderen Online Brokern, wie zum Beispiel:

Trade Republic Steuern

Aber was ist mit den Steuern? Wie werden deine Gewinne und Verluste bei Trade Republic besteuert? Und wie kannst du deine Steuerlast minimieren?

Das sind essenzielle Überlegungen, die jeder Investor vor dem Start seiner Handelsaktivitäten bei einem Online-Broker wie Trade Republic berücksichtigen sollte.

Denn je nachdem, wie du deine Steuern gestaltest, kannst du entweder viel Geld sparen oder viel Geld verlieren.

Folgende wichtige Aspekte rund um die Trade Republic Steuern werden wir klären:

• Freistellungsauftrag: Wie du deinen steuerlichen Freibetrag optimal nutzen kannst.
• Verlustverrechnung: Wie du deine Verluste mit deinen Gewinnen verrechnen kannst.
• Jahressteuerbescheinigung: Was du damit machen musst und wann du sie bekommst.
• Steuererklärung: Ob du eine machen musst und wie du sie richtig ausfüllst.
• Tipps und Tricks: Wie du deine Steuern bei Trade Republic noch weiter optimieren kannst.

Trade Republic Freistellungsauftrag

Bereits bei der Kontoeröffnung bei Trade Republic gibst du deine Steuer-ID an.

💡Diese ist 11-stellig und ist die Grundvoraussetzung für den Freistellungsauftrag.

Wichtig! Um eine Konto bei Trade Republic zu eröffnen musst du mindestens 18 Jahre alt sein.

Der Freistellungsauftrag ist ein steuerliches Dokument, das du bei Trade Republic hinterlegen kannst. So kannst du deinen Sparerpauschbetrag optimal zu nutzen. Und deinen steuerlichen Freibetrag zu nutzen.

Der steuerliche Freibetrag ist ein Betrag, bis zu dem deine Kapitalerträge steuerfrei sind. Kapitalerträge sind zum Beispiel Zinsen, Dividenden oder Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren.

Trade Republic Kapitalertragsteuer Optimierung

Auf diese Kapitalerträge musst du normalerweise die sogenannte Kapitalertragsteuer zahlen. Diese beträgt 25% plus Solidaritätszuschlag (5,5% von 25%). Gegebenenfalls Kirchensteuer (8% oder 9% von 25%).

💡Das sind insgesamt etwa 26,4% bis 27,8% Steuern auf deine Kapitalerträge.

Du musst diese Steuern nicht auf alle deine Kapitalerträge zahlen. Sondern nur auf den Teil, der über deinem Freibetrag liegt.

Der Freibetrag beträgt seit dem 1. Januar 2023:

• 1.000 Euro für Alleinstehende
• 2.000 Euro für Ehepaare

Das bedeutet, dass du bis zu diesen Beträgen keine Steuern auf deine Kapitalerträge zahlen musst. Das ist natürlich sehr vorteilhaft für dich, denn so kannst du mehr von deinem Geld behalten.

Freibetrag bei Trade Republic nutzen

Aber wie kannst du diesen Freibetrag nutzen? Dazu musst du einen Freistellungsauftrag bei Trade Republic einrichten.

• Öffne die Trade Republic App und gehe zu den Einstellungen.
• Wähle “Freistellungsauftrag” aus und tippe auf “Freistellungsauftrag erteilen”.
• Gib den Betrag ein, den du freistellen möchtest. Du kannst den gesamten Freibetrag bei Trade Republic nutzen oder ihn auf mehrere Broker oder Banken aufteilen. Achte aber darauf, dass du den Freibetrag insgesamt nicht überschreitest, sonst kann es zu Nachzahlungen kommen.
• Bestätige deine Eingabe mit “Weiter” und unterschreibe den Freistellungsauftrag mit deinem Finger oder einem Stift auf dem Bildschirm.
• Fertig! Dein Freistellungsauftrag ist nun aktiv und gilt für das laufende und alle folgenden Kalenderjahre. Bis du ihn änderst oder widerrufst.

Mit dem Freistellungsauftrag kannst du mit Trade Republic Steuern deutlich reduzieren.

💡Du solltest ihn daher unbedingt einrichten. Wenn du noch keinen hast oder wenn du deinen bisherigen Freibetrag anpassen möchtest.

Trade Republic Steuern: Verlustverrechnung

Ein weiterer wichtiger Aspekt der Steuerstrategie ist die Verlustverrechnung, die es dir ermöglicht, Kapitalverluste steuerlich geltend zu machen. Das ist ein Mechanismus, mit dem du deine Verluste mit deinen Gewinnen verrechnen kannst, um deine Steuern zu senken.

Verluste sind zum Beispiel negative Zinsen, Dividenden oder Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren. Diese Verluste kannst du nicht einfach ignorieren, sondern du musst sie in deiner Steuererklärung angeben. Aber du kannst sie auch nutzen, um deine Steuern zu optimieren.

Denn du kannst deine Verluste mit deinen Gewinnen ausgleichen, um so deine steuerpflichtigen Kapitalerträge zu verringern.

Das klingt vielleicht etwas kompliziert, aber es ist eigentlich ganz einfach.

Hier ist ein Beispiel:

• Du hast ein Depotkonto bei Trade Republic und hast einen Freistellungsauftrag von 1.000 Euro eingerichtet.
• Du kaufst Aktien im Wert von 10.000 Euro und verkaufst sie später für 9.000 Euro. Du hast also einen Verlust von 1.000 Euro gemacht. Dieser Verlust wird in den Aktien-Verlustverrechnungstopf eingetragen.
• Du kaufst ETFs im Wert von 5.000 Euro und verkaufst sie später für 6.000 Euro. Du hast also einen Gewinn von 1.000 Euro gemacht. Dieser Gewinn wird zunächst mit dem Verlust aus dem Aktien-Topf verrechnet. Da der Verlust genauso groß ist wie der Gewinn, bleibt kein steuerpflichtiger Kapitalertrag übrig.
• Du kaufst Kryptowährungen im Wert von 2.000 Euro und verkaufst sie später für 3.000 Euro. Du hast also einen Gewinn von 1.000 Euro gemacht. Dieser Gewinn wird in den anderen Kapitalerträge-Topf eingetragen und besteuert. Da der Gewinn aber unter deinem Freibetrag liegt, musst du keine Steuern zahlen.

In diesem Beispiel hast du also insgesamt einen Gewinn von 1.000 Euro gemacht, aber keine Steuern gezahlt, weil du deine Verluste mit deinen Gewinnen verrechnet hast und deinen Freibetrag genutzt hast.

Die Verlustverrechnung ist also eine sehr nützliche Möglichkeit, um deine Steuern bei Trade Republic zu senken. Du solltest daher unbedingt die Verlustverrechnung bei Trade Republic nutzen, wenn du deine Gewinne und Verluste aus verschiedenen Anlageklassen optimal steuern möchtest. So kannst du deine Steuerlast minimieren und mehr von deinem Geld behalten.

Trade Republic Jahressteuerbescheinigung

Die Jahressteuerbescheinigung ist eine offizielle Steuerunterlage.

💡Diese wird dir von Trade Republic jährlich zur Verfügung gestellt. Sie ist für die Einkommensteuererklärung essentiell.

In dieser Bescheinigung werden alle deine steuerrelevanten Daten für das abgelaufene Jahr aufgelistet. Dazu gehören zum Beispiel:

• Deine Kapitalerträge und die darauf gezahlten Steuern
• Deine Verluste und die daraus resultierenden Verlustvorträge
• Dein genutzter Freistellungsauftrag
• Deine Kirchensteuerpflicht

Die Trade Republic Jahressteuerbescheinigung ist wichtig, weil du sie für deine Steuererklärung brauchst. Mit ihr kannst du bei Trade Republic Steuern überprüfen und gegebenenfalls korrigieren.

Außerdem kannst du sie nutzen, um deine Verluste mit anderen Einkünften zu verrechnen. So eine Rückerstattung beantragen, wenn du zu viel Steuern gezahlt hast.

Die Jahressteuerbescheinigung bekommst du von Trade Republic automatisch per E-Mail zugeschickt. Du kannst sie aber auch jederzeit in der App abrufen. Dazu musst du folgende Schritte befolgen:

• Öffne die Trade Republic App und gehe zu deinem Profil und dann Kontostand.
• Im Verlauf findest du deine “Jahressteuerbescheinigung” (für 2021 kam diese im April 2022 und für 2022 kam diese im März 2023)
• Tippe auf “PDF öffnen” und schaue dir die Bescheinigung an oder speichere sie auf deinem Gerät.

Die Jahressteuerbescheinigung ist also ein nützliches Dokument, das dir hilft, deine Steuern bei Trade Republic zu verstehen und zu optimieren. Du solltest sie dir daher gut aufbewahren und bei Bedarf verwenden.

Was ist der Unterschied zwischen Abgeltungs- und Einkommensteuer?

Die Abgeltungssteuer, auch bekannt als Kapitalertragsteuer, und die Einkommensteuer sind zwei unterschiedliche Steuerarten, die auf verschiedene Einkommensarten angewendet werden, die auf unterschiedliche Einkünfte erhoben werden.

Die Abgeltungssteuer ist eine Steuer auf Kapitalerträge. Also Einkünfte aus Zinsen, Dividenden, Gewinnen aus dem Verkauf von Wertpapieren oder anderen Anlagen. Die Abgeltungssteuer beträgt einheitlich 25 Prozent, plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Die Abgeltungssteuer wird direkt von den Banken oder anderen Finanzinstituten einbehalten und an das Finanzamt abgeführt. Das nennt man auch Quellensteuer.

Die Einkommensteuer ist eine Steuer auf das gesamte Einkommen einer Person. Zum Beispiel aus nicht selbstständiger Arbeit, selbstständiger Arbeit, Vermietung und Verpachtung oder sonstigen Einkünften.

Die Einkommensteuer ist progressiv gestaltet.

Das heißt, je höher das Einkommen ist, desto höher ist auch der Steuersatz. Der Steuersatz kann zwischen 14 Prozent und 45 Prozent liegen. Die Einkommensteuer wird in der Regel durch Vorauszahlungen oder Lohnsteuer abgegolten, kann aber auch durch eine Steuererklärung angepasst werden.

Der Unterschied zwischen Abgeltungssteuer und Einkommensteuer liegt also darin, dass die Abgeltungssteuer nur auf Kapitalerträge anfällt und einen festen Steuersatz hat. Die Einkommensteuer auf alle Einkünfte anfällt und einen variablen Steuersatz hat.

Die Abgeltungssteuer direkt an der Quelle abgezogen. Während die Einkommensteuer durch eine Steuererklärung ermittelt wird.

Steuererklärung: Ob du eine machen musst und wie du sie richtig ausfüllst.

Die Steuererklärung ist ein offizielles Dokument, das du beim Finanzamt einreichen musst. Um deine Einkünfte und Ausgaben des Jahres transparent darzulegen, um deine Einkünfte und Ausgaben für das abgelaufene Jahr zu deklarieren. Mit der Steuererklärung kannst du deine Steuern überprüfen und gegebenenfalls korrigieren oder eine Rückerstattung beantragen.

Ob du eine Steuererklärung machen musst oder nicht, hängt von verschiedenen Faktoren ab.

Bitte beachten, dass dies eine allgemeine Tabelle ist. Die genauen Details hängt von deiner persönlichen Situation. Es ist immer ratsam, einen Steuerberater zu konsultieren, um genaue Informationen zu erhalten.

Wenn du eine Steuererklärung machen musst oder willst, dann musst du diese bis zum 31. Juli des Folgejahres beim Finanzamt einreichen.

Durchführung der Steuererklärung mit Trade Republic

Du kannst die Steuererklärung elektronisch über das ELSTER-Portal ausfüllen und absenden. Dabei musst du einige Anlagen ausfüllen, die zu deiner Einkommensart passen. Für deine Kapitalerträge bei Trade Republic ist vor allem die Anlage KAP relevant.

Die Anlage KAP ist das Formular, in dem du deine Kapitalerträge aus Zinsen, Dividenden, Gewinnen aus dem Verkauf von Wertpapieren oder anderen Anlagen angeben musst. Dabei musst du folgende Angaben machen:

• Die Höhe deiner Kapitalerträge und die darauf gezahlten Steuern
• Die Höhe deines Freistellungsauftrags
• Die Höhe deiner Verluste und Verlustvorträge
• Die Höhe deiner Kirchensteuerpflicht

Muss ich Trade Republic in der Steuererklärung angeben

Um diese Angaben zu machen, brauchst du deine Jahressteuerbescheinigung von Trade Republic. In dieser Bescheinigung findest du alle relevanten Daten für die Anlage KAP. Du musst nur die entsprechenden Zahlen in die richtigen Felder eintragen. Dabei kannst du dich an der [Muster-Jahressteuerbescheinigung] von Trade Republic orientieren, die dir zeigt, welche Zahlen wo hingehören.

Trade Republic Anlage KAP

Mit der Anlage KAP kannst du also deine Steuern überprüfen und gegebenenfalls korrigieren. Zum Beispiel kannst du:

• Eine Rückerstattung beantragen, wenn du zu viel Steuern gezahlt hast
• Eine Günstigerprüfung beantragen, wenn dein persönlicher Einkommensteuersatz niedriger ist als die Abgeltungssteuer
• Eine Verlustverrechnung beantragen, wenn du deine Verluste mit anderen Einkünften verrechnen möchtest

Die Steuererklärung ist also eine sinnvolle Möglichkeit, um deine Erträge zu optimieren. Du solltest sie daher unbedingt machen, wenn du dazu verpflichtet bist oder wenn du davon profitieren kannst.

Generell solltest dich immer beim Thema an einen Steuerberater wenden und alle Angaben sorgfältig prüfen.

Tipps und Tricks: Wie du deine Steuern noch weiter optimieren kannst.

Neben dem Freistellungsauftrag, der Verlustverrechnung und der Steuererklärung gibt es noch einige weitere Tipps und Tricks.

Wie du durch strategische Planung und intelligente Entscheidungen deine Steuerlast minimieren und dein Nettovermögen steigern kannst.

• Nutze den Sparer-Pauschbetrag: Der Sparer-Pauschbetrag ist ein Betrag, den du zusätzlich zu deinem Freibetrag von deinen Kapitalerträgen abziehen kannst. Er beträgt 801 Euro für Alleinstehende und 1.602 Euro für Ehepaare. Um den Sparer-Pauschbetrag zu nutzen, musst du in der Anlage KAP die Zeile 14 ausfüllen.
• Nutze den Teileinkünfteverfahren: Das Teileinkünfteverfahren ist eine alternative Besteuerungsmethode für Dividenden und Gewinne aus dem Verkauf von Aktien. Dabei werden nur 60 Prozent deiner Kapitalerträge besteuert, aber du kannst auch 60 Prozent deiner Werbungskosten abziehen. Das Teileinkünfteverfahren kann für dich günstiger sein, wenn du hohe Werbungskosten hast, wie zum Beispiel Depotgebühren, Fahrtkosten oder Fachliteratur. Um das Teileinkünfteverfahren zu nutzen, musst du in der Anlage KAP die Zeile 15 ausfüllen.
• Nutze den Altersentlastungsbetrag: Der Altersentlastungsbetrag ist ein Betrag, den du von deinen Einkünften abziehen kannst, wenn du das 64. Lebensjahr vollendet hast. Er beträgt bis zu 1.900 Euro für Alleinstehende und bis zu 3.800 Euro für Ehepaare. Der Altersentlastungsbetrag gilt auch für Kapitalerträge, wenn du diese mit deinem persönlichen Einkommensteuersatz versteuern lässt. Um den Altersentlastungsbetrag zu nutzen, musst du in der Anlage KAP die Zeile 16 ausfüllen.

Das sind nur einige Beispiele, wie du allgemein deine Steuern, neben den Trade Republic Steuern noch weiter optimieren kannst. Es gibt noch viele weitere Möglichkeiten. Die du je nach deiner individuellen Situation nutzen kannst. Dazu solltest du dich am besten von einem Steuerberater oder einem anderen Fachmann beraten lassen.

FAQ:

Fazit: Optimiere Deine Steuern mit Trade Republic

Mit Trade Republic erhältst Du Zugang zu einem einfach bedienbaren, kostengünstigen und sicheren Handelsplatz für Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Während diese Vorteile offensichtlich sind, solltest Du nicht vergessen, dass auch das Thema Steuern eine wesentliche Rolle spielt.

Von der Einrichtung eines Freistellungsauftrags, der Dir hilft, Deinen steuerlichen Freibetrag optimal zu nutzen, bis zur Verlustverrechnung, die es ermöglicht, Deine Verluste mit Gewinnen zu verrechnen und so die Steuerlast zu senken – Trade Republic bietet Dir verschiedene Möglichkeiten, um Deine Steuern zu optimieren. Die Jahressteuerbescheinigung, die Du am Ende des Jahres erhältst, ist ein wichtiges Dokument, das Dir bei der Erstellung Deiner Steuererklärung hilft.

Wichtig ist auch der Unterschied zwischen Abgeltungssteuer und Einkommensteuer zu verstehen. Die Abgeltungssteuer, die auf Kapitalerträge anfällt, ist dabei ein zentraler Punkt, den es zu beachten gilt.

Zusätzliche Steuertipps, wie die Nutzung des Sparer-Pauschbetrags, des Teileinkünfteverfahrens und des Altersentlastungsbetrags, können dazu beitragen, Deine Steuerlast weiter zu minimieren.

Dennoch ist es essenziell, bei all diesen Aspekten einen Profi zurate zu ziehen. Die Steuergesetze sind komplex und ändern sich regelmäßig. Daher ist es immer ratsam, einen Steuerberater zu konsultieren, der Dich individuell berät und sicherstellt, dass Du alle Möglichkeiten zur Steueroptimierung ausschöpfst, ohne gegen geltende Gesetze zu verstoßen.

Mit Trade Republic hast Du einen starken Partner an Deiner Seite, der Dir nicht nur den Handel, sondern auch die Steueroptimierung vereinfacht. Aber vergiss nicht: Die endgültige Sicherheit und Klarheit in Steuerfragen erhältst Du nur durch die Beratung eines qualifizierten Steuerberaters.

Markus Kraus

Mit über 15 Jahren Erfahrung in der Finanz- und Brokerage-Branche, diente als Head of Sales bei renommierten Forex und CFD Brokern wie XTB und Trive (ehemals GKFX). Seine Passion für das Trading entdeckte er während seines BWL-Studiums in Frankfurt. Auf seiner Website Trading-verstehen.de teilt Markus praxisnahe Tipps und spannende Einblicke aus seiner beruflichen Laufbahn. Durch öffentliche Auftritte bei DAF und N24 sowie Beiträge in führenden Printmedien wie FAZ, Handelsblatt und Manager Magazin, strebt er danach, das komplexe Thema Trading für ein breites Publikum greifbar und verständlich zu gestalten.